Центр поддержки предпринимательства Калининградской области

Новости

30/07/2019

Программа льготного финансирования для субъектов МСП. Привлечение кредитных ресурсов по процентной ставке не более 8,5%

Данная программа позволяет субъектам МСП привлечь кредитные ресурсы по процентной ставке не более 8,5%, при этом в программе принимают участие 91 уполномоченный банк, около 20 из которых активно работают на территории Калининградской области. В перечень уполномоченных банков также вошел региональный банк КБ «Энерготрансбанк» (АО).

В рамках данной программы кредит можно взять на инвестиционные цели, при этом максимальный размер кредита составляет 1 млрд рублей, а если заемщик получает кредит на инвестиционные цели в сфере туризма, его максимальный размер может составлять до 2 млрд. рублей. Срок кредитования может составлять до 10 лет.

Кредиты на оборотные цели первоначально предоставлялись в максимальном размере 100 млн, но, учитывая потребности бизнеса, максимальная сумма кредита на пополнение оборотных средств была увеличена до 500 млн руб., при этом максимальный срок кредитования составляет 3 года.

Программа реализуется с начала 2019 года, для расширения перечня субъектов МСП, которые могут получить льготный кредит, в июне 2019 был снижен размер минимального кредита с 3 млн. рублей до 500 тыс. рублей.

Получить кредит по льготной ставке могут субъекты МСП, деятельность которых относится к приоритетным отраслям, указанным в Постановлении № 1764.

О ходе реализации программы льготного кредитования субъектов МСП 

1. Ключевые параметры программы 8,5%

С 2019 года льготные кредиты субъектам МСП предоставляются в рамках реализации Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2019 – 2024 годах субъектам малого и среднего предпринимательства
по льготной ставке, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30 декабря 2018 г. № 1764 (далее – Правила 1764, Программа льготного кредитования субъектов МСП).

В рамках Программы льготного кредитования субъектов МСП заемщику предоставляется возможность получить кредит по льготной ставке не более 8,5 процентов годовых.

Уполномоченный банк вправе предоставить заемщику, осуществляющему деятельность в одной или нескольких приоритетных отраслях, предусмотренных Правилами № 1764, льготный кредит на пополнение оборотных средств в размере от 500. тыс. рублей до 500 млн. рублей на срок до 3 лет, от 500 тыс. рублей до 1 млрд. рублей на срок до 10 лет – на инвестиционные цели.

Перечень приоритетных отраслей, предусмотренный Правилами, включает широкий круг видов деятельности за исключением кредитов на оборотные цели в сфере торговли. При этом, кредиты в сфере торговли могут предоставляться субъектам МСП в Дальневосточном федеральном округе, Северо-Кавказском федеральном округе, моногородах, а также в Республике Крым, а также на всей территории Российской Федерации на инвестиционные цели.

Кроме того, Правилами установлены виды деятельности, по которым предоставление льготных кредитов запрещено. В частности, к ним относится распространение подакцизных товаров (данное ограничение предусмотрено Федеральным законом «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»).

2. Ход реализации программы

Для участия в реализации Программы льготного кредитования субъектов МСП Минэкономразвития России в июле 2019 года отобран 91 уполномоченный банк, включая крупнейшие российские банки, а также региональные опорные банки федеральные банки без государственного участия.

3. Механизм субсидирования

В рамках программы предусмотрено предоставление кредитным организациям субсидии на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2019 – 2024 годах субъектам малого и среднего предпринимательства по льготной ставке.

Ставка субсидирования составляет 2,5 %, при этом с 8 мая 2019 года максимальная ставка субсидирования повышена до 3,5 процента в зависимости от объемов кредитования малого и среднего бизнеса.

Для предоставления субсидии в рамках национального проекта предусмотрены следующие объемы бюджетных ассигнований:

2019 год - 9 192 000,00 тыс. рублей;

2020 год - 19 935 700,00 тыс. рублей;

2021 год - 26 787 400,00 тыс. рублей;

2022 год - 32 839 000,00 тыс. рублей;

2023 год - 37 385 000,00 тыс. рублей;

2024 год – 43 404 000 тыс. рублей.

4. Изменения в программу

Следует отметить, что 8 мая 2019 года приняты следующие изменения в указанные Правила (постановление Правительства Российской Федерации № 571):

- уточнение в части инвестиционных кредитов – к ним отнесены также целевые кредиты для строительства жилья, предоставляемых в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2004 г. № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений
в некоторые законодательные акты Российской Федерации»;

- повышение максимальной ставки субсидирования до 3,5 процента в зависимости от объемов кредитования малого и среднего бизнеса;

- исключено ограничение по обязательной доле инвестиционных кредитов в общем объеме кредитов, выданных системно значимыми кредитными организациями, что являлось сдерживающим фактором по выдаче льготных кредитов на пополнение оборотных средств;

- исключены требования по контрольным точкам на 1 апреля и 1 июля 2019 г.
и санкции при их невыполнении.

Данные изменения направлены на снятие ограничений по участию банков в программе льготного кредитования субъектов МСП.

5. Дополнительный отбор

На 23 мая 2019 года от 65 уполномоченных банков получены заявки на увеличение лимита в размере 66,99 млрд рублей.

Кроме того, по итогам дополнительного отбора в Минэкономразвития России поступили дополнительные заявки на участие в программе от 22 банков.

Так, общее число банков по программе составляет 91 банк.

По результатам дополнительного отбора с учетом изменений, внесенных в Правила, 8 мая 2019 года, плановый объем выдачи льготных кредитов
в 2019 году составляет 334,5 млрд рублей.

Таким образом, по состоянию на 03 июля 2019 года в рамках программы заключено 2 975 кредитных соглашений на общую сумму 97,8 млрд. рублей, при этом фактическая выдача льготных кредитов составляет 42,5 млрд. рублей.Программа льготного кредитования субъектов МСП является основной частью федерального проекта «Расширение доступа субъектов МСП к финансовым ресурсам, в том числе к льготному финансированию». Плановый объем выдачи льготных кредитов на 2019 год должен превысить 330 млрд. рублей. Данная программа утверждена Постановлением Правительства Российской Федерации от 30.12.2018 г. № 1764 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2019 - 2024 годах субъектам малого и среднего предпринимательства по льготной ставке».